Estados Unidos intensifica la vigilancia financiera contra el huachicol fiscal

Las empresas mexicanas relacionadas con hidrocarburos, transporte, logística y comercio exterior enfrentan un entorno de mayor vigilancia financiera.

El 30 de junio de 2026, FinCEN, organismo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, emitió una alerta para que las instituciones financieras estadounidenses refuercen la detección y el reporte de operaciones sospechosas vinculadas con el contrabando de combustibles y la evasión fiscal conocida en México como huachicol fiscal.

La medida no implica una investigación automática de todas las empresas mexicanas. Sin embargo, aumenta la posibilidad de que sean examinadas aquellas operaciones que involucren contrapartes, intermediarios, beneficiarios finales o movimientos financieros relacionados con organizaciones criminales.

Riesgo para las empresas mexicanas

Las autoridades han identificado esquemas que utilizan empresas aparentemente legítimas, transferencias internacionales, efectivo, activos virtuales, facturas, contratos y operaciones comerciales para ocultar el origen o destino de recursos ilícitos.

Entre los principales factores de riesgo se encuentran:

• Empresas de reciente creación o sin capacidad operativa comprobable.

• Estructuras corporativas opacas y beneficiarios finales no identificados.

• Transferencias internacionales sin una justificación económica clara.

• Triangulación o dispersión inmediata de recursos.

• Operaciones en efectivo o con activos virtuales.

• Documentación comercial, fiscal o aduanera inconsistente.

• Actividades relacionadas con hidrocarburos, transporte, logística, almacenamiento, comercio exterior y servicios aduanales.

• Relaciones comerciales con personas o empresas sancionadas, investigadas o vinculadas con organizaciones criminales.

Una empresa puede enfrentar requerimientos de información, revisión o retraso de operaciones, terminación de relaciones bancarias y afectaciones legales o reputacionales, aun cuando su exposición se origine en la conducta de un cliente, proveedor o intermediario.

Recomendación para Sujetos Obligados

Las personas físicas y morales que realizan Actividades Vulnerables conforme a la LFPIORPI deben considerar estas medidas como un factor adicional de riesgo de contagio.

La debida diligencia no debe limitarse a integrar formalmente un expediente. Es indispensable conocer y verificar:

• La identidad y actividad económica del cliente o usuario.

• El dueño beneficiario o beneficiario controlador.

• El origen y destino de los recursos.

• El propósito y justificación económica de la operación.

• La capacidad financiera y operativa del cliente.

• La congruencia entre la actividad declarada y las operaciones realizadas.

• La vigencia de permisos, licencias y documentación comercial, fiscal o aduanera.

• La participación de intermediarios, empresas relacionadas y terceros.

• Los antecedentes adversos y la presencia en listas oficiales de personas bloqueadas o sancionadas.

Los Sujetos Obligados también deben revisar el cumplimiento integral de la LFPIORPI, su Reglamento y las Reglas de Carácter General. Esto incluye la identificación de clientes, actualización y conservación de expedientes, identificación del dueño beneficiario, acumulación de operaciones, presentación de avisos, restricciones al uso de efectivo, atención de requerimientos y capacitación del personal.

La prevención debe ser efectiva

El cumplimiento meramente formal puede resultar insuficiente frente a redes que utilizan empresas, contratos y operaciones aparentemente lícitas para movilizar recursos.

La recomendación es revisar de inmediato los expedientes, controles y relaciones comerciales; corregir incumplimientos; fortalecer la identificación del dueño beneficiario y aplicar medidas reforzadas cuando exista una exposición elevada.

Prevenir el riesgo de contagio exige conocer al cliente, comprender sus operaciones y conservar evidencia suficiente de la debida diligencia realizada. En el contexto de las acciones intensificadas contra el huachicol fiscal, el cumplimiento integral de la LFPIORPI constituye una protección esencial para las empresas y los Sujetos Obligados.

Esta publicación tiene fines informativos y preventivos. Las obligaciones aplicables deben determinarse considerando la Actividad Vulnerable realizada, sus umbrales y las circunstancias de cada operación.

Proteja su empresa y asegure la continuidad de su negocio con una estrategia de cumplimiento integral.

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Referencias:

Alerta oficial de FinCEN: https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-supplemental-alert-fuel-smuggling-and-tax-evasion-schemes-southern

Acción de OFAC y el Departamento del Tesoro: https://home.treasury.gov/news/press-releases/sb0545

Comunicado de la UIF: https://www.gob.mx/uif/prensa/la-uif-en-coordinacion-con-autoridades-de-eu-fortalece-acciones-contra-redes-vinculadas-con-el-robo-de-hidrocarburos-relacionadas-con-cjng